方東市華海派出所，訊問室陳書看著眼前的中年男子，清楚對方心裡已經認罪。因為先前在東明公司的保安室裡，從雙手被手銬拷上開始，張衡就不再反抗，隻是木然地隨波逐流。“說吧，怎麼乾上這事情的”陳書叼了一根煙,問了一個開放性題目，讓對方自由發揮。“我，我欠了很多錢，沒辦法，隻能去跑分...”“跑分”這專有名詞從張衡的口裡掉了出來，陳書基本就確認了他的犯罪事實以及其背後存在的犯罪團夥。隻不過是幫信罪還是掩飾、隱瞞犯罪所得罪，得看張衡的具體行為。“這是犯罪,你知道嗎”“......知道。”是個老實人。原本準備好的套路都沒了用處。對於老實人,陳書客氣了幾分，走下審訊台，往他嘴了塞了一根利群。前麵在檢查保安室的抽屜裡看到了新開的半包香煙，知道張衡吸煙。張衡小心翼翼地將煙吸完，交待了全部。保安張衡，原本有一個幸福美滿的家庭，妻子同在東明公司上班，是財務。家裡還有一個正讀著初中成績還不錯的男孩。雖然夫妻倆工資不高，每個月扣除社保六七千的收入，但家裡給留了一套無貸款的房子，總體來說也算安康之家。可自從張衡染上網絡貝者博後，一切都變了。前期還用著自己十幾工作存下來的小金庫，可等這筆錢輸完了，就把念頭存在了自家唯一的住房上。找社會上的小金融公司抵押貸款，輸完了；胡編亂造找親戚朋友借錢，再輸；網貸、小額貸款，繼續輸。輸到妻離子散，家破人亡。最後，在催債人的介紹下,迫於無奈接了這個跑分的活。自從收了辛苦費以後，他就知道被警察抓住是遲早的事情。不過他現在的情況也是無所謂，破罐子破摔罷了。陳書從案卷袋裡抽出一份資料，拿到張衡麵前晃了一眼：“xx銀行卡，流水八十多萬，涉案三萬。你說說，自己拿了多少辛苦費”張衡哆嗦著嘴巴：“三千。”“就為了這三千，坐個幾年牢，這筆買賣真正不劃算。”陳書笑著拍了拍張衡的肩膀，回到審訊台坐好。幫信罪，獲利一萬以上，或者流水達到二十萬，就已經構成了刑事立案的條件。張衡的獲利占流水的千分之三，這個費率基本上決定了他在整個洗錢環節中的地位。張衡聞言渾身一振，抬起頭來看向警察，眼裡俱是驚恐：“警官，我才拿了四千塊,這也要坐幾年牢要坐這麼久！”陳書點點頭,表情嚴肅：“我不會騙你。”張衡徒然失聲,臉色唰一下變得極白。李朝陽探過頭來：“師兄，要不要問問他的上級”張衡的上級，也就是指他背後的水房，或者是介紹人。…陳書點點頭，開始了新的一輪訊問。知道即將麵臨幾年牢獄之災的張衡真的是嚇壞了，身子基本上抖個不停。當他聽到眼前的這位警察，表示如果能根據他提供的線索破獲其背後的上級或是犯罪鏈，就算是立功，可以考慮從輕處罰。張衡就像抓住了救命稻草，一股腦的把跑分的事情經過都說了出來。這起幫信罪背後涉嫌洗錢的犯罪團夥開始浮出水麵。該團夥組織嚴密，分工明確。有專門運送卡農的司機，收購銀行卡的中介，實際操作轉賬的業務員，聯係上遊詐騙組織的老板等。這邊收到詐騙分子的贓款後，馬上通過網購、轉賬等方式，把這批贓款迅速分流到多個二級銀行卡裡，再從二級卡分流到多個三級卡。正當陳書聽得津津有味，這時，房門被打開，適才在值班大廳的年輕民警走進訊問室，示意他出來一下。陳書跟著該民警走到隔壁的房間，隻見房間內正坐著一位二杠一的警察，看著像是所裡的領導。對方見到陳書進來，起身笑著伸出右手：“你好！我叫王剛，是這兒的副所長。坐，先坐。”陳書與對方握手後坐下，靜靜等著對方表態，不出意外，應該是要求一起偵辦張衡背後的洗錢案。王剛：“陳警官，隔壁那家夥你準備怎麼處理”陳書沉吟了片刻，想起張衡坦白的態度，決定道出實情：“雖然在他枕頭下麵還搜出了幾張銀行卡，不過我不準備追查。隻讓他把這次涉案的三萬元退贓，然後給他辦理取保候審。”幫信罪的犯罪嫌疑人，在其經手的銀行流水中，有涉案的贓款，如果能積極配合公安機關退贓，屬於戴罪立功，可以辦理取保候審，並且可能不起訴。張衡的銀行卡中有三萬元的涉案贓款，裡麵也包含了上文提到的馮勇的三千元。如果張衡積極退贓，那麼該案在得到依法審判後，法院會將該三千元錢歸還給馮勇，包括剩餘的二萬七也會退給報案人親，本章未完，還有下一頁哦0員。所以，老百姓遇到詐騙，還是得向警方報案。詐騙分子在國外不好抓捕，但是這些在國內的洗錢人員如果被警方抓獲，還是存在一定的退贓可能。王剛點點頭，這是陳書的案件，他沒有插手的權限，但是張衡背後的洗錢案卻是實實在在歸他這個華海派出所管轄。“那這人後麵的案子就交個我們了，你看可以嗎”王剛客氣地問道。陳書知道按照規定，這案子本來就歸他們管轄，王剛的提法也是極為客氣。“王所客氣了，這本來就歸你們管轄。遲點我把張衡的手續辦完就把他交給你們。”“謝謝！太謝謝你！”王剛又是站起身來握手致謝！陳書回到訊問室，首先肯定了張衡的坦白行為，其次提出來如果他能將銀行卡裡涉案的三萬元贓款積極退掉，可以為其辦理取保候審。三萬元！如果他有三萬元何苦去出賣銀行卡，拿那區區的三千元！張衡一下子像是心臟被揪住，垂下了頭，徹底沒了聲響。親，本章已完，祝您閱讀愉快！0